НОВОРОССИЙСКАЯ
ТОРГОВО-ПРОМЫШЛЕННАЯ
ПАЛАТА

1. Предложения разного рода государственных выплат в режиме онлайн

Основной канал продвижения - массовая реклама через социальные сети, email рассылку.

Жертвам предлагается проверить онлайн возможность получения, якобы, существующих государственных компенсации или уточнить ее размер. Для проверки человек вводит свои персональные данные (ФИО, телефон, email, позднее номер банковской карты).

После «проверки» гражданину приходит подтверждение возможности получения выплаты (обычно 150-300 тысяч рублей). Получение компенсации «моментальное», но за нее надо немного заплатить. Платы объявляются поэтапно (услуги юриста, налог, перевод, подтверждающий платеж и т.п.).

Как правило, в подобной схеме нет личных коммуникаций с мошенниками – жертва общается с интернет-ботом. Но в некоторых случаях, когда речь идет о нескольких тысячах рублей, используется реальное телефонное общение.

Потери граждан в данном случае небольшие - от 200-300 рублей до 12 000 рублей.

Кроме того, остается возможность повторного использования мошенниками персональных данных пострадавших или их продажа.

2. «Компенсации» гражданам, потерявшим деньги в финансовых пирамидах

Контакт начинается либо по инициативе мошенников, которые обзванивают пострадавших в финансовых пирамидах, либо по инициативе жертв, когда они сами обращаются к мошенникам, услышав рекламу по радио. Мошенники представляются от имени государственного фонда, который занимается выплатой компенсаций.

На первом этапе жертву просят представить документы на потерянный вклад, а также копию паспорта. Фонд «проверяет» документы, после чего следует положительное решение. Если человек потерял небольшую сумму

(до 100 тысяч рублей), то, как правило, мошенники сообщают, что жертве положена компенсация не менее 300-400 тысяч. Деньги можно получить в течение 1-2 дней, но нужно сначала заплатить за конвертацию («средства мошенников арестованы в другой стране и находятся в иностранном банке»), за услуги юридической службы, налог и т.п. На определенном этапе жертве может позвонить «следователь», «представитель службы безопасности», «работник ЦБ РФ» и предложить оформить дополнительную компенсацию, но за деньги. Если человек соглашается, то через несколько дней ему сообщат, что предыдущий собеседник арестован, поскольку оказался взяточником. В этом случае с жертвы начнут «вытягивать» деньги за то, чтобы он не стал фигурантом уголовного разбирательства. В некоторых случаях «следователь» поступает проще, заявляя, что, переводя деньги в финансовую пирамиду, жертва принимала участие в «финансировании терроризма».

В длительной разводке может принимать по 5-6 человек, которые представляются от лица разных организаций. В результате «лжекомпенсации» жертва теряет от 50-70 тысяч до 1-1.5млн рублей.

3. Платформы для заработка

Распространенная в последние годы легенда, которая значительно чаще стала применятся в период коронавирусного кризиса. Рекламируется в основном в социальных сетях. Чаще всего говорится о платформах Павла Дурова, Сбербанка, Газпрома, Пенсионного фонда и т.п. Но иногда используются и неизвестные названия (ГагаринИнвест).

Платформа представляется, как специально разработанная система заработка для простых россиян на финансовом рынке. Все, что нужно для заработка – вложить деньги и подключить бесплатную систему (фактически робота). После этого всю жизнь человек будет получать 10-50 тысяч рублей в день, уделяя торговле не более 10 минут.

Для придания легенде правдоподобности создаются фейковые страницы известных информационных сайтов, на которых политики, медийные персоны разъясняют социальный смысл платформы для заработка. В некоторых случаях в статье речь идет о том, что государство (иногда банки) стремятся скрыть платформу, сделать так, чтобы никто не мог ее возможностями воспользоваться. Дескать, не успеешь подключиться сегодня – опоздаешь. Тут же на странице обязательно есть многочисленные отзывы благодарных пользователей платформой.

Смысл разводки состоит в том, чтобы человек отправил начальный капитал на платформу, после чего он там обнулится.

4. Обучение финансовой грамотности

В условиях карантина, когда закрыты офлайн институты и академии, которые, якобы, созданы для обучения людей самостоятельному заработку на финансовом рынке, массово стали появляться онлайн предложения.

Речь идет о «троянском обучении», целью которого является не повышение компетентности ученика, а подталкивание его к решениям, выгодным для «преподавателя». В случае с финансовыми институтами это – открытие счета у определенного брокера. Как правило, в качестве брокера выступает мошенническая контора, которая не выводит ученика на реальный рынок, а обеспечивает постепенное обнуление его счета.

В некоторых случаях обучение может быть направлено на то, чтобы ученик осознал бесперспективность самостоятельных попыток обогатиться на рынке. В этом случае в определенный момент ему предложат довериться профессиональному трейдеру, заключив с ним договор на доверительное управление. Итог в результате тот же, что и в первом случае – жертва переводит свои деньги на псевдоброкерский счет, который после непродолжительной истории обнуляется.

5. Консалтинг

Распространенная схема обмана, которая в период карантинных ограничений также активно эксплуатируется. Как правило контакт начинается с обзвона людей, которые когда либо проявляли интерес к вложениям денег на финансовом рынке (к ценным бумагам, рынку форекс). Жертве предлагается заработать. Якобы, известная консалтинговая компания с серьезной международной репутацией готова давать рекомендации по торговле на рынке CFD.

Привлекательным моментом предложения является то, что за саму рекомендацию клиент не платит, а делится частью прибыли (10-15%). Если в результате рекомендации прибыли не было, то человек ничего не платит.

«Консультанты» оговаривают необходимость открытия счета в одной из компаний-партнеров. Как правило, клиенту предлагается на выбор 3-4 партнера. Обычно это нелицензированные форекс-кухни, которые в определенный момент пропадают вместе с деньгами клиентов. Но иногда в список включается одна лицензированная в Западной Европе компания, что должно служить подтверждением добросовестности консалтинговой компании. Однако, когда клиент выскажет пожелание открыть счет в лицензированной компании, то окажется, что минимальный депозит в ней будет в 10 раз больше, чем у других партнеров, или само открытие счета занимает полгода. Инвестор подталкивается к размещению денег у недобросовестного брокера (который фактически не является брокером, поскольку не выводит деньги на реальный рынок).

Есть более мягкая разновидность аферы, когда «консультант» не настаивает на переводе денег к своему партнеру. Он может согласиться на работу «на доверии», при которой деньги клиент держит у своего брокера. Как тогда авантюристы получают прибыль? Очень просто! Они собирают «пенки» – если рекомендация окажется удачной, а клиент честным, то он заплатит комиссию. Во всех остальных случаях доходов не будет, но не будет и расходов. Никаких аналитических групп и многолетнего экспертного опыта у таких консалтинговых фирм нет, а рекомендации даются по принципу орелрешка или воспроизводятся публичные прогнозы известных компаний.

Как отличить добросовестного консультанта от недобросовестного? Добросовестный консалтинг – это продажа информации, как правило, на принципах абонентского обслуживания. Добросовестный консультант никогда не будет вас побуждать заключить договор со своими брокерами - партнерами.

6. Раздолжнители

С нарастанием кризисных явлений увеличивается предложение разного рода схем по решению долговых проблем. Больше всего предложений по процедуре банкротства от разной степени добросовестности юридических компаний. Есть компании, которые берутся за банкротство практически любого заемщика. При этом они прекрасно понимают, что вероятность реализации процедуры далеко не стопроцентная. Вернуть уплаченные юристам деньги в случае, если процедура банкротства не удалась, практически невозможно из-за уловок в договоре на юридическое обслуживание.

К сожалению, опять начинают появляться предложения традиционного раздолжнительства, с которыми мы вроде бы расстались после 2014-2015 года. Гражданам предлагают решение (небанкротное) кредитной проблемы за определенный процент от долга.

В качестве недобросовестной практики можно признать также предложения по оформлению кредитных каникул в случае потери более 1/3 заработка.

7. Криптопроекты

В случае углубления мирового финансового и экономического кризиса мы ждем активного использования недобросовестными дельцами криптопроектов.

Криптовалюты будут преподноситься, как современная альтернатива изжившей себя финансовой системе, основанной на деньгах, выпускаемых центральными банками. При этом сами финансовые авантюристы будут брать за свои коины традиционные деньги или, в крайнем случае, биткоины, которые тут же будут переводить в рубли, доллары, евро.