Лента новостей |
Сейчас существует более сотни критериев, по которым банки признают операции по карте сомнительными и могут заблокировать счета. Перечень этих критериев ЦБ утвердил 8 лет назад, и теперь планирует убрать из списка операции с высокими комиссиями, нестандартные и сложные расчеты и добавить новые основания.
Центробанк планирует «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг».
В числе новых оснований для блокировки счета на данный момент рассматриваются:
- регулярное снятие денег физлицом при поступлении средств от компании или ИП,
- отказ клиента от разовой банковской операции,
- просьбу клиента о закрытии счета или выдаче денег после проявления интереса со стороны кредиторов.